Por PABLO FERNÁNDEZ BLANCO - La Unidad de Información Financiera (UIF) completó ayer la puesta en marcha de una batería de medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, en una carrera contra reloj para evitar sanciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se reunirá la semana que viene en París.
El paquete de disposiciones culminó con la publicación en el Boletín Oficial de las resoluciones 39 y 41. La primera establece férreas medidas y procedimientos que deberán aplicar sobre sus clientes en los próximos 90 días eslabones vinculados con la importación y exportación, como despachantes de aduana, agentes de transporte aduanero y exportadores e importadores en general.
En términos generales, tendrán mayor responsabilidad a la hora de denunciar UIF, el organismo que conduce José Sbatella, operaciones denominadas inusuales o sospechosas. Para eso, todos los agentes del comercio exterior deberán reforzar el procedimiento de identificación de sus clientes. Eso incluye un seguimiento pormenorizado de sus operaciones de comercio internacional y la determinación de su perfil transaccional.
Las empresas dedicadas al comercio exterior también deberán examinar las operaciones que no tengan justificación económica aparente, plasmar los resultados por escrito y enviarlos a la UIF.
Por orden del organismo antilavado, serán seguidas con mayor minuciosidad las operaciones en las que los montos, tipos frecuencia y naturaleza de las operaciones que realicen los clientes no guarden relación con sus antecedentes y su actividad económica, al igual que en transacciones de montos inusualmente elevados, complejas o fraccionadas. También cuando los clientes se nieguen a dar información o exhiban una inusual despreocupación respecto de los riesgos que asumen o los costos de las transacciones resulten incompatibles con su perfil económico.
Los agentes vinculados con la importación y exportación deberán elaborar un reporte confidencial para la UIF con los datos de las operaciones sospechosas. Esa información no podrá ser exhibida ante otros organismos de control.
El organismo de Sbatella también involucró a los registros de la propiedad inmueble en la búsqueda de casos de lavado a través de la resolución 41. Esas dependencias deberán denunciar ante Sbatella a partir de ahora las inscripciones sucesivas en un mismo inmueble en un plazo de dos años cuando la diferencia de precio de la primera operación y de la última sea mayor al 30%.