La Unidad de Información Financiera (UIF) extendió a 150 días el plazo en el que los agentes obligados deben reportarle operaciones sospechadas de encubrir lavado de activos. Además, implementó cambios en el régimen que deben seguir empresas emisoras de cheques de viajero y tarjetas de crédito no bancarias, que ahora tendrán que informar operaciones superiores a los $ 60.000 anuales.
Mediante la resolución 1/2012, la UIF fijó en 150 días el plazo para denunciar maniobras sospechadas de lavado de dinero y remitir la documentación respaldatoria. Lo hizo para adecuar la batería de resoluciones emitidas a comienzos del año pasado, que establecían un plazo máximo de treinta días, a los preceptos de la Ley 26.683, votada por el Congreso a mediados 2011. Se trata de los Reportes de Operación Sospechosa (ROS), que los sujetos obligados deben remitir a la UIF en casos de presunto lavado de dinero. Los plazos para denunciar posibles acciones de financiamiento al terrorismo se mantuvieron en un máximo de 48 horas.
Además, la resolución 2/2012 modificó el régimen de información que deben seguir los emisores de cheques de viajero y tarjetas de crédito no bancarias, como las que emiten cadenas de supermercados y centros comerciales.
Tal como anticipó El Cronista en su edición del 21 de diciembre pasado, el régimen que deben seguir esos empresarios fue modificado luego de reuniones que la UIF mantuvo con las cámaras del sector. El cambio más significativo refiere a la definición de los clientes habituales u ocasionales. Los primeros son aquellos que efectúen operaciones por más de $ 60.000 al año. Los ocasionales son los que compran cheques de viajero u operan con tarjetas no bancarias por menos de esa cifra.
Las nuevas resoluciones generaron más choques con la oposición. La cantidad de Resoluciones emitidas por la UIF, más de 120 en el último año, a la que se le suman éstas dos nuevas normas publicadas hoy, generan para los sectores controlados unos costos enormes, producen una complejidad normativa indescifrable y generan una inseguridad jurídica fuera de todo limite, dijo Gustavo Ferrari, diputado del Frente Peronista. Las rispideces se profundizaron luego de la sanción de la ley Antiterrorista, resistida incluso dentro del Frente para la Victoria.
Al respecto, el titular de la UIF, José Sbatella, viajó a París a preparar el encuentro con el Grupo de Acción Financiera Internacional previsto para febrero. Se trata de la evaluación periódica a la que es sometida la Argentina, que se encuentra en el listado de países con serias deficiencias en la política antilavado que elaboró el organismo internacional.