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| El Central trabó el reparto de utilidades de los bancos |
| ABC Mercado de Cambios S.C. comunica sobre la fuente de la siguiente nota: |
| Texto informativo:
27/01 - 09:51 Pablo Wende - Ambitoweb |
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El directorio del Banco Central definió ayer nuevas exigencias para la integración de capital por parte de las entidades financieras. Como la propia autoridad reconoce en un comunicado distribuido posteriormente a la aprobación, ningún banco presentaría mayores inconvenientes para cumplir con la normativa. Sin embargo, las exigencias que se incorporan ponen la lupa sobre un aspecto muy sensible para el actual gobierno: el reparto de utilidades.
Según aclaró la entidad que preside Mercedes Marcó del Pont, una de las disposiciones vinculadas a mejorar la capitalización se refiere al «colchón adicional de conservación de capital», aumentándose la exigencia que estaba vigente en la actualidad.
Y aclara que según el texto ordenado sobre Distribución de resultados, las propuestas de distribución de esos dividendos «no deben comprometer la liquidez y solvencia de las entidades». Y agrega que con la modificación normativa que se aprobó ayer, el requisito adicional de conservación de capital pasará del 30% en vigencia al 75%.
En otras palabras, para que los bancos distribuyan dividendos deberán pasar primero por una exigencia mucho más dura por parte de la Superintendencia de Entidades Financieras (Sefyc), que dirige Santiago Carnero.
Este contador público es reconocido como un «kirchnerista puro». Oriundo de Caleta Olivia y ex director titular de YPF por el Estado nacional, asumió su cargo a mediados del año pasado luego de que Marcó del Pont decidiera la remoción de Carlos Sánchez, justamente por haber autorizado sin consulta previa el giro de dividendos al exterior de algunas bancos extranjeros por un monto cercano a los u$s 600 millones.
La nueva norma exige puntualmente que para distribuir dividendos las entidades deberán superar el 75% del capital mínimo que dispone la reglamentación, que encima incrementa lo que estaba vigente en la actualidad. Según confiaron a este diario fuentes del sistema financiero «ningún banco actualmente está en condiciones de superar este nivel», por lo que el reparto de utilidades sería directamente nulo en 2012.
La preocupación del Gobierno pasa por dos aspectos: en primer lugar que esas ganancias sean reinvertidas en vez de repartidas entre los accionistas. Pero al mismo tiempo, también se busca impedir el giro de esas utilidades al exterior.
Desde el propio BCRA reconocieron que este cambio normativo no guarda relación con las nuevas exigencias de capital definidas tanto en Basilea II como en Basilea III, que deben cumplir todos los bancos alrededor del mundo. En cambio, sería parte de un esquema que ya está están utilizando algunos bancos centrales del primer mundo, como la Fed o el de Inglaterra, para fortalecer al sistema financiero en medio de la crisis financiera internacional.
Además, en la autoridad monetaria señalaron que «estas mayores exigencias le darán más cobertura a los ahorristas, pero al mismo tiempo permitirán una mayor expansión del crédito porque los bancos tendrán más capital para expandir sus niveles de financiamiento».
En cambio, las nuevas exigencias de capitalización, que rigen a partir del 1° de febrero, están en relación sí están directamente vinculadas con los compromisos asumidos por la Argentina en el marco del G-20. Habrá un cronograma para que los bancos se vayan adaptando gradualmente a las nuevas exigencias; el 50% del capital adicional deberá ser integrado el 1 de febrero, el 75% deberá cumplirse en agosto y la totalidad en diciembre.
Según algunos cálculos del mercado, la integración adicional debería estar en el orden de los $ 7.000 millones hasta fin de año. Y serían los bancos públicos los que mayoritariamente estarían por debajo de este requisito, mientras que tanto los bancos públicos nacionales como extranjeros tendrían niveles excedentes para cumplir con esta nueva normativa.
El requisito por riesgo operacional fue introducido por los acuerdos de Basilea II y se sumó a los tradicionales requisitos de capital por riesgo de crédito y riesgo de mercado. Está destinado a absorber las pérdidas que se pudieran originar en las fallas de los procesos, el personal y los sistemas, o bien a causa de acontecimientos externos. Ejemplos de tales eventos son el fraude interno o externo, los accidentes laborales, la discriminación en el trabajo, la negligencia profesional, las fallas de los productos y los desastres naturales. |
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