La medida permitiría al BCRA evitar que se reactive la salida de divisas por esa vía

El Gobierno mostró en las últimas horas una nueva evidencia de que su intención es profundizar la estrategia represiva para tratar de lidiar con la sequía cambiaria: concedió poder al Banco Central (BCRA) para trabar el pago de utilidades de los bancos que hayan sido sancionados por la Unidad de Información Financiera (UIF), el organismo antilavado.

Esa facultad, establecida el viernes por el ente monetario mediante la comunicación "A" 5485, llega en momentos en que el impacto de otra norma -dispuesta hace casi dos años- para bloquear fácticamente ese canal de fuga comenzaba a quedar diluido, lo que les abriría a varios bancos la posibilidad de volver a girar fondos a sus casas matrices desde comienzos de 2014.

El poder de veto que gana el BCRA para impedir legalmente esos giros deviene de la adecuación de la normativa para casos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que resulten sancionados por la UIF, dispuesta siguiendo recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), dijeron en el BCRA.

"Es complementaria de la resolución N° 111/12 de la UIF -que reglamentó el procedimiento sumarial para la aplicación de las sanciones previstas en los artículos 23 y 24 del Capítulo IV de la ley 25.246-, y permite avanzar hacia una mayor coordinación entre el sistema sancionatorio", destacaron.

Pero ni en el sistema financiero ni en el mercado creen en casualidades. Sospechan que esta adecuación tiene por objetivo darle al BCRA un nuevo instrumento para bloquear el giro de dividendos. "Me juego a que el espíritu pasa por ese lado, en especial porque a las autoridades les molestó cada vez que algún banco reclamó públicamente por este tema, y de esta manera encuentran otro mecanismo para extender la prohibición", dijeron anoche en una de las cámaras del sector.

Incluso con picardía recordaban que la norma puede significar un golpe de gracia para el ya agonizante blanqueo de divisas. Ocurre que en los tres primeros meses de vigencia del régimen los bancos ya reportaron la mayoría de las operaciones de blanqueo para cubrirse de futuras investigaciones sobre lavado de dinero y evitar posibles multas, que van de uno a diez veces el monto del dinero ingresado. "Imaginate cómo puede ser de aquí en más, tras esta medida", decían.

En enero de 2012, luego de que las discusiones en torno al nivel de dividendos que giraba el sistema le hicieron perder a Carlos Sánchez el manejo de la Superintendencia de Bancos, el BCRA sorprendió al imponer una mayor exigencia de liquidez por riesgo operacional, más un requisito adicional de capital.

Ambas normas incrementaron entonces en unos $ 20.000 millones la exigencia de capitalización del sistema. Y actuaron como barreras para mantener bloqueados esos giros. Pero un grupo importante de bancos ya estaba en condiciones de recuperar esa potestad en breve.

La comunicación del viernes habilita al BCRA a incorporar en los antecedentes de las entidades y sus autoridades todas las sanciones que haya dictado la UIF para revisar los hechos y determinar si corresponde alguna penalización adicional.

Esa penalización "puede ser tanto quitarle la autorización para operar o para abrir nuevas sucursales en el país como trabarles el giro de dividendos a sus accionistas", explicaron a LA NACION en la entidad.

Entre los multados por la UIF en los últimos años figuran los bancos BBVA-Francés, Macro y HSBC, entre otros.

La CNV convocó al diálogo

La Comisión Nacional de Valores (CNV) convocó a los distintos mercados del país a mesas de trabajo para analizar la reglamentación de la ley de reforma del mercado de capitales. A través de una carta, que ya llegó al Matba, al Merval, al Rofex y al MAE, y que en los próximos días estaría llegando a todos los mercados del país, el presidente de la CNV, Alejandro Vanoli, dio la señal de que estaría dispuesto a conversar sobre algunas modificaciones técnicas, que, sin embargo, "no cambien el espíritu de la norma", según confiaron a LA NACION fuentes del organismo regulador..