Antecedentes

El 30 de diciembre del año pasado, el Banco Central le quitó la licencia para operar a la tradicional casa de cambio América (por irregularidades en la operatoria y por no contar con la integración de capital mínimo exigida como respaldo para sus negocios), luego de que en noviembre la suspendieran por dos meses para operar en cambios. En la City temen que Transcambio sufra una multa millonaria del BCRA y que, luego de los cuatro meses de suspensión, terminen quitándole la licencia, que es la máxima sanción que le podrían dar. Desde luego, podrán apelar esta medida en la Justicia.
En el mercado creen que la sanción impuesta por el regulador es "un palazo hacia el sistema y totalmente desmesurada. Las multas económicas que impone no suelen estar ajustados a la realidad, sino más bien desproporcionadas en relación con los capitales, ya que en el fondo no se esconden grandes maniobras ni cuestiones graves, sino que suelen ser meras formalidades".

Multas a bancos

El 31 de marzo pasado, el Central multó al Santander en
$ 179.000 por falta de exhibición al público de las tasas de financiación aplicadas al sistema de tarjetas de crédito. Al día siguiente, multó al Patagonia por $ 3,4 millones por incumplir medidas mínimas de seguridad en entidades financieras y presentar fuera de plazo documentación relacionada con la designación de autoridades. El 1 de abril también sancionó con
$ 640.000 al Banco de la Provincia de Córdoba por incumplir la obligación de informar nuevo director y presentar tarde documentación relacionada con la nuevas autoridades.
Desde octubre del año pasado, cuando Alejandro Vanoli asumió al frente del BCRA, la entidad ya fijó multas a bancos y casas de cambio por $ 450 millones.
"El cartonero" Báez es el apodo que le ha puesto la City al superintendente de Entidades Financieras del BCRA, Germán Feldman, un allegado a Axel Kicillof dedicado a revolver los viejos archivos del organismo, donde descansan 80.000 expedientes que datan de años previos prontos a salir a la luz. Habrá más inspecciones a agentes bursátiles y bancos, que podrían derivar en nuevas suspensiones y multas millonarias.