Por Florencia Donovan - El optimismo que generó el cambio de administración entre los inversores extranjeros todavía no se trasladó a la escena local. Pero muchos de los fondos de inversión internacionales ya empezaron a rondar por los bancos locales para avanzar con inversiones financieras. De ahí que, a pedido de los bancos, de la Comisión Nacional de Valores (CNV) y de agentes del mercado, la Unidad de Información Financiera (UIF) tendría previsto sacar en los próximos días una norma para reducir los trámites y destrabar las inversiones de fondos de inversión internacionales en el mercado de capitales.

"Todos coincidimos en que heredamos un sistema con una sobrecarga reguladora y de exigencias formales que no conducen a fortalecer los controles y que, por el contrario, traban la fluidez con la cual debe moverse un mercado de capitales", dijo el titular de la UIF, Mariano Federicci, a LA NACION. "Hoy si viene un fondo a un banco, se le pide que presente un estatuto, con traducción legalizada, apostillada? Además, se le dice que el documento debe presentarlo físicamente, no se pueden usar medios electrónicos. Estamos con muchos años de retroceso respecto de cómo está funcionando el mundo y nos queremos poner a tono rápido. Lo estamos haciendo en línea con los estándares internacionales", aseguró.

En rigor, la resolución que por estos días redacta la UIF apunta a alentar o facilitar la operatoria de inversores extranjeros en el mercado de capitales argentino, "permitiendo que los operadores del mercado de capitales descansen en la debida diligencia que hacen los bancos internacionales sobre los fondos de inversión", explicó Federicci.

"Hoy se trata a los fondos como si no operasen en ninguna parte del mundo. Se les exigen demasiados recaudos, muchos documentos que generan trabas y desalientan la inversión. Estamos tratando de remover los obstáculos formales que no son necesarios desde el control para facilitar la operatoria", dijo el responsable de la UIF.

La norma flexibilizará las exigencias para aquellos inversores que en el exterior operen en países cooperantes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y con cuyos reguladores, además, el Banco Central (BCRA) y la Comisión Nacional de Valores (CNV) tengan firmados memorandos de entendimiento. "Son los países donde hay riesgo desde el punto de vista de la integridad en general", dijo Federicci. La idea de flexibilizar la norma surgió en principio de las reuniones de coordinación que se hacen todas las semanas en el marco del blanqueo de capitales, de las que participan, además de la UIF, la CNV, la AFIP, el Banco Central y el Ministerio de Hacienda.

Más cambios

La AFIP y la UIF también sacarían en dos semanas normas para terminar de prohibir que los bancos pidan a sus clientes las declaraciones juradas impositivas como respaldo de cualquier operación financiera. Hoy ya no lo pueden hacer en el blanqueo, pero la intención, tanto de la UIF como de la AFIP, es que también dejen de hacerlo en el futuro.

Es habitual que los bancos les pidan a sus clientes las declaraciones de Ganancias o de Bienes Personales para abrir una cuenta, para recibir una transferencia bancaria o para sacar una tarjeta, cuando se supone que las declaraciones impositivas están amparadas por el secreto fiscal y sólo deberían ser conocidas por quien las presenta y por la AFIP.

"Estamos trabajando los detalles de la resolución junto con la AFIP", adelantó Federicci, al ser consultado. "La UIF va a dejar en claro que no es requisito solicitarlo; la AFIP estudia prohibirlo. Porque el banco puede mitigar los riesgos a través de certificaciones contables, declaraciones juradas que le pida al cliente, etc. Lo importante es que no se exija un documento que debe ser reservado. Antes de fin de noviembre la norma debería estar lista", aseveró.Entre quienes blanquean dinero, según confió a LA NACION el director de una casa de Bolsa líder, uno de los grandes miedos pasa por la seguridad física. En tal sentido, admite, que las declaraciones impositivas sean tan públicas no ayuda, ya que es muy sencillo para un empleado bancario conocer el patrimonio de los clientes.

Lo que viene

Más allá de cómo termine hoy la jornada con las cuentas especiales para depositar efectivo, para los especialistas, en las próximas semanas comenzará la etapa más álgida del blanqueo, ya que hasta el 31 de diciembre habrá tiempo para declarar los bienes en el exterior, pagando un 10%. Desde el 1° de enero y hasta el 31 de marzo, la alícuota será del 15%.